Patrimoine inc.

Patrimoine Inc. revient de sa pause estivale en force! On reçoit Francis Frappier , conseiller multidisciplinaire et président de Finexia Inc ., avec qui on analyse un cas financier d’un entrepreneur et les stratégies qu'il pourrait mettre en place pour optimiser sa situation financière. Bonne écoute!

Vous êtes un jeune professionnel ou un jeune entrepreneur? Vous prévoyez fonder une famille prochainement ou acheter votre première propriété? Cet épisode est pour vous! Avec Charles Buisson , CFA, Gestionnaire de portefeuille et Conseiller en placement chez iA Gestion privée de patrimoine, on décortique les placements et les astuces financières à connaître pour vous aider à maximiser vos gains. Bonne écoute!

Il est de retour pour une deuxième ronde! Gabriel Vézina , planificateur financier chez Groupe Financier Stratège, se joint à nous à nouveau pour discuter de la Bourse vs l’immobilier : deux avenues bien différentes pour faire fructifier son argent. Alors, où investir en 2026? C’est ce que vous découvrirez dans cet épisode. Bonne écoute!

On s’entretient avec Raphaël Delamarre, représentant en épargne collective et conseiller en sécurité financière (CSF) chez Delamarre Gestion de Patrimoine inc ., au sujet du régime REEI. Un régime assez niché qui pourrait vous permettre de toucher jusqu’à 90 000$ en subventions. On regarde en détail : · Qui y est admissible? · Comment s’y inscrire? · Quels sont les paramètres? Et plus! Pour calculer le REEI : c'est ici Bonne écoute!

Depuis sa création en 1966, le Régime des rentes du Québec a énormément évolué. Saviez-vous que ce programme gouvernemental n’est pas seulement utile pour votre fonds de retraite? Avec Gheys Jabbar, directeur du Centre conseil chez IA Groupe financier, on décortique en profondeur la RRQ et on s’attarde à ses angles morts. Pour consulter l’analyse du Pari du perdant ravi dont on discute durant l’épisode, c’est juste ici . Bonne écoute!

Tu as reçu une augmentation salariale et tu t’es rendu compte que ton revenu net annuel ne bouge presque pas? Selon ton revenu, est-ce que ça vaut vraiment la peine de cotiser à un REER? Avec Alexandre Gougeon, cofondateur de CalcuREER , on jase du taux effectif marginal d’imposition (TEMI) et on regarde, à l’aide d’exemples concrets, combien peut réellement rester dans vos poches à la fin de l’année fiscale, selon différentes situations financières et familiales. Note : il y a eu un petit souci lors de l’enregistrement, on perd donc un court moment où Alexandre parle. Bonne écoute!

Avec Valérie Nault, fiscaliste chez Horizon Fiscalité inc, on décortique les fameuses fiducies. Voici son site web : www.horizonfiscalite.ca Une fiducie doit être mise en place dans les règles de l’art. Dans une structure corporative complexe, la fiducie peut aussi apporter beaucoup de flexibilité au niveau du mouvement d’argent. La mise en place d’une fiducie peut également permettre d’économiser beaucoup en impôt et facilite l’intégration de sa relève. Bonne écoute!

Les entrepreneurs parmi vous ne voudront surtout pas manquer cet épisode! On parle d’une mesure fiscale vraiment bénéfique qui ne devrait pas être un secret pour vous : la déduction pour gains en capital (DGC). Qu’est-ce que ça mange en hiver? Quels sont les trois critères requis pour pouvoir en profiter? Bonus : on vous dévoile même comment vous y qualifier. Bonne écoute!

ERRATUM: 8:56 : Un retrait du REER de conjoint n'est pas interdit durant les 3 premiers 31 décembre. Il est possible de faire un retrait dans les 3 premières années suivant une cotisation, mais le montant du retrait s'ajoutera au revenu du cotisant et non au revenu du détenteur de compte. 11:17: Calcul retrait minimum pour un contribuable âgé de 75 ans: le calcul n'est pas 1 / (90-75). À partir de 71 ans, la grille du gouvernement prévaut, donc à 75 ans c'est 5.82 % au lieu de +- 7 %. Donc, en utilisant l'âge de 75 ans, pour un FERR de 500K, le retrait minimum est de 29K au lieu de 33K tel qu'exprimé dans le podcast. Nouvelle année, nouvelle saison de Patrimoine inc.! On commence 2026 avec un sujet polarisant : le fractionnement de revenus. Est-ce que ça existe encore? Absolument! Entre le REER de conjoint, le don monétaire pour la cotisation au CELI du conjoint ou encore le revenu de pension, quelle stratégie vous convient le mieux? C’est ce qu’on décortique dans cet épisode. Bonne écoute!

On est en mode solo aujourd’hui au podcast et on plonge dans le fameux monde du CELI! Petit aperçu de ce qui vous attend dans cet épisode : Vos droits CELI, ça ressemble à quoi? Les avantages et les inconvénients? Quelles sont les stratégies à adopter? Que se passe-t-il si on est actionnaire? Quels sont les impacts fiscaux? Bonne écoute!

Belle jasette avec Jacqueline Power de chez Fidelity Investments qui vient démystifier la structure de placement des fonds de catégorie de société. Quel type de client devrait investir dans ce produit? Pourquoi certaines institutions financières prédisent-elles la fin de cette structure? Quelles sont les différences entre fonds corpo et fiducie? Comment garder un fonds en catégorie en bonne santé? Bonne écoute!

Belle discussion avec Francis Frappier sur les erreurs les plus courantes des propriétaires d’entreprise et alerte divulgâcheur : il y en a plusieurs! Comment les éviter? Quelles stratégies peuvent être mises en place? Quels professionnels consulter et comment les challenger? Quelle structure adopter? Bonne écoute!

Belle jasette avec Zacharie Cameron M. Fisc. Pl. Fin. concernant la fiscalité entourant le produit d’assurance maladies graves détenu conjointement par l’actionnaire et la compagnie. Démystifier ce concept complexe. Est-ce que cette stratégie a du tonus au niveau fiscal et est-elle conforme aux yeux des autorités règlementaires? Qui est la clientèle cible? Comment déterminer votre besoin?

Belle jasette avec Simon Van Weereld M. Fisc. B.A.A. Pl. Fin. concernant ces différents sujets : Est-ce que l’assurance-vie permanente est le meilleur ami de la inc.? Démystifier la différence entre l’assurance vie T100, vie entière avec participation, garantie, vie universelle Comment la fiscalité corporative interagit avec l’assurance-vie permanente Bonne écoute!

Échange intéressant & polarisant concernant la différence entre louer et acheter sa propriété avec Anthony Parrilla, Pl. Fin. chez IG gestion de patrimoine Quels sont les mythes de la maison & de la location? Quelle est la différence financière entre louer et acheter? Attention sujet extrêmement sensible & polarisant. À écouter en toute sérénité!

En compagnie de Maxime Roy, Directeur adjoint stratégies d’investissement chez SFL Dans le cadre de sa pratique, notre invité voit plusieurs portefeuilles de placements & les analyse. On discute de la fiscalité lorsque nos placements sont dans un compte non-enregistré personnel ou lorsqu'on les sommes sont dans des compagnies opérantes / gestions Si vous avez besoin d'un 2e avis sur vos placements, n'hésitez-pas!

Découvrez les importantes nuances entres les deux modes de rémunération principaux des actionnaires! Salaire vs dividende, quels sont les différences? Quand prioriser un salaire? Quand prioriser un dividende? Vous trouverez assurément votre compte dans cet épisode

Le timing est excellent pour discuter d'impôts des particuliers et des actionnaires. On en jase avec Guillaume Dumais, M.Fisc., Adm.A., CFE, DET, LRPS, Pl. Fin., TEP de chez Dumais Groupe Conseil Quels sont les différents points à adresser pour les impôts en 2024? À quel crédit(s) / déduction(s) avez-vous droits? Lorsque vous êtes actionnaire, quels points vous concernent?

Discussion immobilière en compagnie de Jérémy Doyen, associé du cabinet Bonnet & Doyen Conseil. Un échange super pertinent sur la différence de réalité immobilière française et québécoise & l'impact de l'effet de levier pour les contribuables. Vous pouvez également joindre Jeremy & son équipe ici: https://linktr.ee/bonnetdoyenconseil?fbclid=PAZXh0bgNhZW0CMTEAAaY9TjQVn-xbbfRBbgNOiH2_1fjw_ysdQ4gEGjoNA8SyPXYSlwzFC4F_jNo_aem_RwtPumsKMSE0DdJYwD6uhg

Entretien avec Léo Deblois, planificateur financier & analyste chez SFL expertise au sujet de la règle méconnu concernant les revenus passifs généré dans des compagnies Quel est l'objectif de cette penalité fiscale Qui est assujetti? Est-ce que ce sont tous les entrepreneurs? Quelles sont les solutions?